全球銀行間金融電訊協會（SWIFT），這一由西方主導的金融轉賬系統，正努力通過多項措施，幫助各國銀行識別那些利用加密貨幣規避制裁的交易行為，並重點加強了對中俄之間交易的監控。
據《亞洲時報》（Asia Times）5月9日報道，SWIFT首席創新官扎克（Tom Zschach）6日在《金融時報》主辦的倫敦數碼資產峰會上表示，SWIFT系統已經內置多種控制措施，確保交易合規。
扎克介紹說，SWIFT提供了客戶安全計劃（CSP）和客戶安全控制框架（CSCF），協助金融機構監控可疑交易。
據路透社在3月份報道透露，俄羅斯在與中共和印度的價值大約1,920億美元的石油貿易中，使用了比特幣、以太坊和泰達幣（USDT）等加密貨幣，成功地繞過了制裁。
由於加密貨幣的交易能夠擺脫SWIFT系統，這使其成為洗錢和逃避制裁的有效工具。其中，穩定幣（Stablecoin）因與美元掛鈎，支持即時結算，更是成為規避制裁的首選。
如比特幣等傳統加密貨幣，因為「挖礦」而耗時、耗電，而且其波動性較高。而穩定幣供應靈活，易於跨境交易。
布魯金斯學會此前的一份報告警告說，穩定幣可能成為恐怖份子洗錢工具，而且規避制裁的技術日趨複雜。
制裁與規避
在俄羅斯於2022年2月入侵烏克蘭後，美國、歐盟、英國和加拿大將七家俄羅斯銀行從SWIFT剔除。之後，北京曾以人民幣結算方式同莫斯科繼續進行貿易，但美國隨後實施的二級制裁阻斷了這條途徑。
於是，俄中貿易轉向了更複雜的結算方式。比如莫斯科利用黃金、貴金屬或寶石來支付從中國進口的電子零件，再在中東換成美元。香港成為了此類交易的金融中心。
2024年，美國財政部制裁了多家香港和中國公司，以期遏制規避制裁行為，並威脅會制裁中共的小型銀行。
《莫斯科時報》3月19日報道，俄羅斯因盧布交易受限，已轉向加密貨幣，以應對制裁。
烏克蘭《基輔獨立報》3月14日引述路透社消息稱，俄中印石油交易已使用加密貨幣，其結算迅速和靈活等特點，使得加密貨幣可能被莫斯科持續使用。
加密貨幣交易所遍地開花
1月23日，特朗普總統簽署行政命令，鼓勵美國的區塊鏈和數碼資產發展。
與網絡和數碼資產相關的風險投資公司「新古典資本」（Neoclassic Capital）的聯合創辦人李承根（Steve Lee）透露，日本正計劃將加密貨幣收益稅率從55%降至20%。
南韓機構可能在年底開展加密貨幣交易。新加坡也在放寬監管，以吸引如Robinhood Crypto的全球交易平台。
這些交易所都有可能成為俄中規避制裁的渠道。
此外，俄羅斯已於2024年9月，在莫斯科和聖彼得堡開設了加密交易所，以支持對外貿易。
監管加密貨幣交易任重道遠
此前，美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）已多次制裁俄羅斯、北韓和委內瑞拉的公司和交易所，指其涉嫌可疑加密貨幣活動。但類似行為仍屢禁不止。
英國金融行為監管局2024年11月發布了加密貨幣交易監管路線圖，並計劃在2026年敲定穩定幣和交易所規則。
SWIFT的加強監控措施，是否能夠有效遏制利用加密貨幣來規避制裁的行為，仍將取決於全球的監管協調。
扎克表示，他的主要職責是推動SWIFT的創新，與SWIFT社區和合作夥伴協作，防止國際支付市場因加密貨幣興起而碎片化。
扎克強調，在當前全球化有所退潮的背景下，地緣政治影響著許多領域，其中包括支付。數碼貨幣交易可以創建互不連接的『數字孤島』，形成不同網絡，使支付系統碎片化，這對監管非常不利。
扎克指出，SWIFT將繼續保持創新，以繼續確保全球互聯以及交易合規。＃
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