FTX爆煲揭示了技術革命的陰暗面

我上周寫過一篇文章，講述加密貨幣交易所FTX的崩潰，以及其創始人兼行政總裁Sam Bankman-Fried的失敗。很明顯，這場數十億美元的騙局成為歷史上最大的金融欺詐之一。FTX崩盤前的估值為320億美元，客戶資金被挪用多達100億美元。FTX的爆煲和破產已成為加密行業的一場血腥屠殺。

FTX崩盤的影響已經使加密幣價格下跌，比特幣（Bitcoin）和以太幣（Ethereum）分別下跌了20%以上。投資者的擔憂正在影響其它加密貨幣交易所，例如Gemini，存戶在短短24小時內提取了超過4.85億美元。

監管機構和許多評論員將FTX的爆煲作為證據，試圖證明整個加密行業本質上是欺詐性的，由犯罪份子營運，並為犯罪份子服務，所以需要徹底的監管改革，或者最好完全關閉。

然而，這些廣泛的攻擊完全沒有抓住重點。任何具有變革性、具有增長潛力的新行業都會有騙子鑽空子的地方，他們不是為了做一些創造性的、富有成效的或對人類有益的事情，而是為了盡其所能快速賺錢。

事實上，欺詐行為並非加密貨幣所獨有。

基金經理馬多夫（Bernie Madoff）營運了長達數十年的龐氏騙局，使投資者損失了180億美元。能源交易商安然（Enron）和電信公司世通（WorldCom）都是上市公司和定期審計公司，多年來肆無忌憚地犯下了數十億美元的會計欺詐行為。

華爾街的Ivan Boesky在合併公告發布前利用內幕信息交易公司股票，賺了超過2億美元。媒體大亨羅伯特（Robert Maxwell）是現在同樣臭名昭著的名媛馬克斯韋爾（Ghislaine Maxwell）的父親，他從員工的養老基金中竊取了數億美元，然後神秘地乘遊艇消失了。

最近，Theranos的行政總裁Elisabeth Holmes欺騙了股東，並公然向公眾謊報了這家生物技術公司產品的功效。她現在希望儘快生孩子，籍此避免長期監禁。

巨大的金融欺詐不勝枚舉，不是由資本主義、市場、工業或技術的固有缺陷造成的，而是人性本身造成的。

事實上，這類欺詐行為的出現似乎是新興技術革命不可避免的伴奏，就像蘑菇從剛剛施過肥的潮濕土壤中冒出一樣。十九世紀中葉工業革命期間鐵路的迅速擴張就是一個突出的例子。在此期間，蒸汽動力鐵路的新技術改變了美國和歐洲的行業和格局，欺詐者和小販也同時氾濫猖獗，試圖掏空興奮和毫無戒心的公眾的口袋。

那個時代最大和最令人震驚的金融腐敗的例子之一是1854年的紐約和紐黑文鐵路（the New York and New Haven Railroad）股票欺詐。其總裁Robert Schuyler秘密發行了200萬美元（今天價值約合7,100萬美元）的未經授權的股票，以償還其它債務。這起醜聞幾乎使公司破產，並影響了紐約社會的許多知名人士，包括Cornelius Vanderbilt（美國航船和鐵路業大亨），他也毫無戒心地購買了一些未經授權的股票。

Bankman-Fried的父母是史丹福大學法學院的教授，與民主黨精英有著密切的聯繫。Schuyler與Bankman-Fried一樣，是一位受過良好教育和有教養的紳士，來自一個顯赫的家庭（他的祖父菲利普‧Schuyler將軍是獨立戰爭的英雄，貴族家族擁有哈德遜河谷的大部份土地）。由於欺詐，Schuyler被排斥，被迫流亡，在醜聞發生後一年內去世。該公司試圖恢復業務並重建信任，與此同時，股東的訴訟拖延了多年。

這絕不是一個孤立的事件。在1860年代，聯合太平洋鐵路公司（Union Pacific Railroad）的董事們挪用了聯邦政府提供的用來建設國家鐵路的數千萬美元。這起醜聞牽連到國會議員和副總統Schuyler Colfax。在後來被稱為鐵路狂熱的浪潮中，美國和歐洲的數百家初創公司，有的甚至是徹頭徹尾的欺詐公司，從投機者和公眾投資者那裏籌集了數百萬美元，但從未鋪設過一米鐵路。

加密貨幣本質上並不比任何其它行業或新興技術更好或更壞。區塊鏈的不變性和透明度（所有交易在鏈上可見）意味著任何花時間和精力去查看的人都可以觀察到FTX的伎倆。

關鍵的一點是，市場和監管機構不應該反應過度。從FTX中可以學到很多經驗教訓。讓我們希望立法者和監管機構能夠應用他們學到的正確的東西。

原文「FTX Collapse Illustrates Dark Side of Technology Revolutions」刊於《英文大紀元時報》

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