多年以來，中共政權一直被指控是導致美國芬太尼（fentanyl）毒品氾濫的幕後黑手，這一指控在美國總統特朗普對來自中國、墨西哥和加拿大的商品徵收芬太尼關稅時再次受到廣泛關注，特朗普徵稅的原因是這些國家在毒品危機中扮演的角色。
大部份流入美國的芬太尼是在墨西哥利用從中國進口的化學前體製造而成。白宮2月份發布的一份新聞稿指出，中共政權通過退稅和政府補助的方式，積極支持這些生產行動，並持有參與芬太尼及其前體走私公司的股份。
近年來，經由美國與加拿大北部邊境，走私進入美國的芬太尼數量也在不斷增加。
雖然許多美國人都知道，芬太尼是通過走私渠道進入美國的，但是很少有人了解這些交易的資金來源，以及非法利潤是如何在美國金融體系中流動的。美國財政部最近的一份報告指出，在過去五年當中，中國洗錢者通過美國的銀行轉移了超過3,000億美元，幫助墨西哥販毒集團隱匿其非法收益。
本文將深入探討這些資金是如何掩人耳目，在美國銀行嚴格的監管和報告要求之下進行流動的。
中共如何洗錢
美國財政部金融犯罪執法局（Financial Crimes Enforcement Network，簡稱FinCEN，直譯是「金融犯罪執法網絡」）發布的報告顯示，中共的洗錢分子與墨西哥販毒集團及其它犯罪集團之間的聯繫日益密切，部份原因是墨西哥和中國的相關法律對資金流動有所限制。
在墨西哥，現行法律禁止在墨西哥銀行存入大量美元。這個規定阻礙了販毒集團通過墨西哥的金融體系轉移美元的能力，迫使他們轉而尋求在美國境內運作的專業洗錢者的協助。
而在中國，由於實行嚴格的外匯管制，中國公民每年可以購買的外幣數量十分有限，並禁止未經事先批准將人民幣直接匯往海外，導致在官方渠道之外，民眾對美元的需求非常強勁。
於是，中國公民亟需獲得美元，販毒集團爭相尋找洗錢途徑，兩者結合便催生了這個犯罪聯盟。
販毒集團先將美元出售給中國洗錢網絡，洗錢網絡再將這些美元出售給試圖規避中國外匯管制的中國公民。
金融犯罪執法局的報告指出，包括墨西哥哈利斯科新一代販毒集團（Jalisco New Generation）和錫那羅亞販毒集團（Sinaloa）在內的主要販毒組織，皆傾向選擇中國洗錢網絡，因其具備高效運作能力、高度執行力，且願意為販毒集團承擔財務損失或風險。
越來越多中國留學生成為「錢騾」
中國洗錢網絡由居住在美國和海外的中國籍人士組成。他們經常招募華僑華人社群成員充當現金運送者、錢騾（money mules）或中介人。近年來，他們越來越多地在洗錢行動中吸納在美國留學的中國學生。
由於外國學生在當地通常難以找到合法工作，他們更容易成為洗錢團夥招募的對象。金融犯罪執法局的報告指出，部份學生甚至可能沒有意識到自己的行為已觸法，誤以為只是協助同胞取得美元，同時自己可以賺取一些外快。
其中一些學生甚至在畢業後仍然繼續參與洗錢活動。
洗錢案例研究：錫那羅亞販毒集團
中國洗錢網絡採用多種手段來掩蓋非法活動所得資金。
一種常見的手法被稱為「鏡像交易」（mirror transaction），即犯罪集團在美國交付美元現金，墨西哥的洗錢同夥立即將等值的墨西哥披索（peso）匯入犯罪集團帳戶，並收取少量手續費。有時，犯罪集團還會使用加密貨幣（cryptocurrency）代替現金進行交易。
他們還利用留學生等「錢騾」開設銀行賬戶，存入非法資金。這些人通過填寫諸如「學生」等普通職業來掩蓋其洗錢活動，並經常以「學費」或「生活費」為由存入現金或接收電匯。
另一種方法是通過貿易進行洗錢，洗錢網絡利用「錢騾」在美國購買電子產品和其它奢侈品，然後在網絡平台上出售，或者將其出口到其它國家的交易方，藉此洗白犯罪集團的非法資金。
2024年6月，美國司法部指控洛杉磯地區的錫那羅亞販毒集團成員，夥同與中國有關聯的洗錢集團，對超過5,000萬美元的毒品交易收益進行洗錢活動。
2019年10月至2023年10月期間，販毒集團成員向美國走私了大量芬太尼、可卡因（cocaine）、甲基苯丙胺（methamphetamine，俗稱冰毒）等毒品，獲得了巨額美元現金收益。
報道稱，嫌疑人涉嫌採用多種洗錢手法，包括貿易洗錢、購買奢侈品或汽車、購買加密貨幣，以及將小額資金分散存入多個帳戶，藉此規避銀行向美國政府申報大額現金存款的義務。
中國洗錢網絡與中共有關聯
美國政府文件顯示，中國洗錢網絡與北京關係密切，協助中共推行其政治和經濟目標。
美國聯邦眾議院美國與中共戰略競爭特別委員會（Select Committee on the CCP）2024年發布了一份題為「調查結果：中共在芬太尼危機中扮演的角色」（Investigation Findings： The CCP’s Role in the Fentanyl Crisis，4/16/2024）的報告指出，中共通過撥款和補貼助長美國的芬太尼危機，包庇芬太尼販運者，並直接從芬太尼貿易中獲利。該報告還引用證據表明，「與中共有關聯的中國有組織犯罪集團已成為全球最大的洗錢集團」。
反洗錢及反恐怖主義融資的專家約翰·卡薩拉（John Cassara）在2023年向國會證實，中共是「世界上最大的洗錢行為主體」。
他在最近出版的《中國——特定非法活動：中共公司、跨國犯罪和洗錢》（China–Specified Unlawful Activities： CCP Inc., Transnational Crime and Money Laundering，2023）一書中，揭露了該共產主義政權的洗錢手段。
卡薩拉在作證中指出，一直以來，面對中共涉入的大規模跨國犯罪和洗錢活動，國際社會和美國政府都保持沉默。
他說：「對此，我們不該沉默。」
原文：Explainer： How Secret Chinese Networks Move Billions Through US Banks刊登於英文《大紀元時報》。#
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