警方聯同大陸公安在過去兩日（14至15日）偵破一個跨境洗黑錢集團，涉嫌從大陸招攬成員到港在「數字銀行」開設傀儡戶口作洗黑錢，並拍攝「預製片」用作人臉識別驗證。警方指，有關戶口於去年12月至今年8月期間，合共清洗2.74億港元懷疑犯罪得益，行動中3人被捕。
財富情報及調查科總督察盧彥霖今日（16日）指，較早前有數字銀行發現有人利用銀行手機應用程式進行網上理財時，當銀行要求客戶進行實時人面辨識去認證客戶身份時，有人會利用預先錄製的影片去通過人面辨識系統，從而操控戶口。
銀行業界立即透過通報機制通知警方，警方經調查後，發覺以此方法操作的銀行戶口，合共184個涉及6間銀行。這些戶口在去年12月至今年8月期間，合共清洗約2.74億港元的犯罪得益，當中包括337宗騙案的4,700萬元騙款。
盧彥霖續指，警方調查發現，犯罪集團首先會從大陸招攬人士到香港，用他們的個人資料在數字銀行開設銀行戶口，成為所謂的「傀儡戶口」，開戶後集團會要求有關人士拍攝一段自拍短片，集團會將這些短片以及相關銀行戶口資料轉交給大陸同黨，在大陸操控這些傀儡戶口清洗黑錢。當銀行要求客戶進行人面辨識驗證時，集團成員就會利用之前預先錄製的短片，繞過銀行手機程式的即時面容識別。
在發現相關新型手法之後，警方和金管局即時聯絡銀行業界發出警示，建議銀行加強各項防範和偵測的措施，銀行業界亦即時落實多項新的安排去堵截非法活動。
在過去兩日，警方聯同大陸公安同步展開執法行動，成功在中港兩地拘捕了共3名集團骨幹成員，當中在香港以串謀洗黑錢罪拘捕一名32歲盧姓本地男子，他報稱從事代購行業。
警方指，被捕的本地男子會和大陸集團成員招攬人士從大陸到香港，之後安排他們透過互聯網，在數字銀行遙距開設銀行戶口從而獲得酬勞。
警方其後搜查被捕人士的酒店房間，一共檢獲了5部手機，並且在手機上發現多條懷疑是傀儡戶口持有人自拍的短片，被捕男子先後利用16個銀行戶口，在去年1月至今年7月期間，一共清洗約5,400萬的懷疑犯罪得益。這名被捕人士已被暫控3項洗黑錢罪名，將於今日稍後時間在東區法院提堂。
盧彥霖表示，在實時情報互通的底下，大陸公安亦在深圳市同步進行拘捕行動，並在兩個住宅單位內以洗黑錢罪拘捕兩名大陸人士，年齡分別是41和43歲，同時亦檢獲了犯案時用的3部手機。兩人相信是集團骨幹成員，在單位內操作戶口。@
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