廉政公署與警方在上月採取代號「旗鼓」的聯合行動，針對以貪污手段詐騙政府「百分百擔保特惠貸款」、「八成信貸擔保產品」及「九成信貸擔保產品」的行為。行動共拘捕32人，當中包括13名來自10間不同銀行的前線銀行職員，牽涉28宗申請及22間中小企業，總貸款額高達1.4億元。
廉政公署執行處首席調查主任余顯麗今日（7日）在記者會上表示，廉署在上月30日及31日拘捕20男5女，年齡介乎31至63歲。其中13人為銀行前線職員，來自10間不同銀行，部份人已被捕時已離職；7人為中介公司負責人，部份曾任銀行職員，並互相認識；另有5名涉案人士。牽涉賄款約50萬元。廉署搜查多個辦公室和住所，檢獲一批銀行文件及相信是賄款的超過20萬元現金。
余續指，中介公司一手包辦整個申請過程，包括招攬東主、行賄銀行職員、開設銀行戶口、提交貸款申請文件，直至銀行批出貸款。調查顯示，涉案中介在過去3年招攬不同人士假扮中小企僱主，向銀行申請政府擔保的各類型貸款，但涉案中小企業大部份沒有實質業務，只是空殼公司。
受賄的銀行職員對有問題的申請和虛假文件視而不見，並加快審批。其中一個案例顯示，有銀行職員收取6%報酬，該申請為120萬元，他獲取7萬元。參與不法勾當的傀儡中小企亦會獲分貸款額約5至7%，中介則獲得餘額。今次行動涉及的申請貸款總額高達1.4億元，已成功截停部份審批個案及放款。調查仍在進行，不排除進一步執法行動。
雖然事件涉及10間銀行的13名銀行職員，但是余顯麗認為這屬個別行為操守有問題人士，銀行業仍然非常廉潔。
另外，商業罪案調查科訛騙案調查組總督察何潤賢稱，商罪科與港島總區重案組於10月30及31日拘捕4男3女，年齡介乎31至66歲，分別為9間物流、電子產品及日常生活用品等貿易中小企的董事。警方搜查其辦公室及住所，檢獲一批文件、銀行卡及電子設備等。
何潤賢透露，被捕人以借貸人身份申請「百分百擔保特惠貸款」，並向銀行提交虛假文件，包括強積金記錄、稅單、公司租約文件等，誇大營業額，但其實是空殼公司。其中8間公司成功申請5千萬貨款，部份貸款於短時間內被提取，也沒有準時還款。
擬加強審批前盡職審查
香港按證保險有限公司中小企融資擔保計劃業務運作副總裁莫愛蘭稱，政府於2012年及2019年分別推出八成及九成擔保產品，旨在協助中小企業從參與計劃的銀行取得貸款，以應付業務需要。2020年4月疫情初期，再推出時限性的「百分百擔保特惠貸款」，目標為紓解受疫情打擊的中小企業，減少企業倒閉及裁員。此貸款已於去年3月底屆滿。
截至10月底，八成及九成擔保產品批出逾4.7萬宗申請，逾2.4萬個企業及超過40萬名相關僱員受惠；「百分百擔保特惠貸款」則批出超過6.7萬宗申請，逾4萬間企業和超過40萬名僱員受惠。按證保險公司將與銀行研究加強信貸審批前的盡職審查及監控機制，防止類似事件再發生；若發現任何違法行為，必定會向執法機構舉報。
警方提醒市民，不要因為一時貪念而鋌而走險，作出違法行為騙取或協助騙取貸款。串謀詐騙、欺詐及行使虛假文書均屬嚴重罪行，一經定罪，最高可被判囚14年。@
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