涉偽造身份證冒領他人強積金 5男被捕

警方周三（17日）搗破一個強積金詐騙及洗黑錢犯罪集團，以「串謀詐騙」及「洗黑錢」罪拘捕5名男子，年齡介乎28至65歲，包括主腦及2名骨幹成員。詐騙集團涉利用偽造身份證，冒充供款人在「積金易」開戶，成功轉走3人共約180萬元的強積金（MPF）存款。另外，該集團亦涉清洗犯罪得益達7,800萬元。

網罪科科技罪案組警司張巧儀今日（19日）在記者會表示，案中有12名供款人被冒認身份，當中3人共約180萬元的強積金存款被騙徒成功轉走，6人成功開戶但沒有被轉走存款，3人資料被嘗試用作開戶但未成功。

警方在收到報案後，立即與積金易公司合作，追蹤電子紀錄，並透過「銳眼」閉路電視錄像鎖定集團的成員。

警方網絡安全及科技罪案調查科科技罪案組總督察李俊岷表示，今年10月底，有一名市民嘗試透過「積金易」平台開設賬戶，但發現自己的身份資料已經被盜用，並以他的名義開設賬戶。受害人進一步查詢之後發現，自己約81萬的強積金存款，已經被人以退休為理由全數提走，這筆款項更被轉賬到一個冒充受害人開立的銀行戶口於是報案。

多次轉賬圖洗白

李解釋，疑犯透過非法的渠道，取得受害人曾經遺失或不小心洩漏的個人資料，偽造出帶有傀儡成員照片的香港身份證。犯罪集團成員用該偽造身份證，冒充受害人，在「積金易」平台申請開戶，成功通過開戶時的一個電子客戶身份驗證程序，俗稱EKYC。

完成在「積金易」賬戶註冊之後，就連結受害人的強積金賬戶。在賬戶成功開立後，疑犯就會以退休或其它理由提交提款的申請。將受害人的強積金存款轉入由傀儡成員冒充受害人開立的銀行戶口。

疑犯為逃避警方追捕，將受害人的強積金多次跨行轉賬，企圖洗白非法資金。經過多重轉賬之後，疑犯就會在分行或提款機提取現金。

警方調查發現，該犯罪集團於2025年3月至11月，試圖為12名香港身份證，持有人開設「積金易」賬戶。這些傀儡戶口已經清洗高達7,800萬港元的非法所得。

李俊岷表示，今次被捕的5人，包括主腦及2名骨幹，介乎39至65歲，他們分工清晰，包括策劃今次詐騙的細節、招攬和安排不同傀儡成員、冒充受害人開立「積金易」賬戶和銀行戶口以收取款項、控制受害人的「積金易」戶口進行提款、招攬傀儡戶口清洗黑錢，及最終親自在傀儡戶口提取相關款項等。另有兩名傀儡戶口持有人被捕。

5名被捕人涉干犯串謀詐騙和洗黑錢罪，警方在行動中檢取港幣約2萬元現金、被捕人犯案時候的衣著、手提電話，懷疑曾經連接受害人「積金易」戶口的電話、一些懷疑的虛假文件和銀行文件等。