德勤公布全球家族辦公室數碼轉型調查，顯示約43%的家族辦公室正制定或實施技術戰略，以加強風險控制與數據保護。不過，約七成受訪家族辦公室在營運技術方面投資有限，限制了其規模化發展與營運效率，其中更有17%視技術不足為核心風險。
報告指出，家族辦公室數碼轉型已成業界重點，能否有效融合創新將成為未來競爭關鍵。
該報告基於對全球354家單一家族辦公室的調查及40位高管的深度訪談，分析其如何於前台、中台與後台職能中運用營運技術，以提升效率與戰略價值。儘管受訪家族辦公室平均資產管理規模（AUM）達20億美元，但平均僅有約15名員工管理多元業務，普遍缺乏大型金融機構所採用的機構級經營系統。
德勤民營企業與私人客戶服務香港主管合夥人劉明揚表示，雖然家族辦公室在香港愈趨活躍，但數碼轉型方面的投入仍然不足。七成受訪者承認對營運技術投資有限，不利應對現代企業的需求。
他指出，隨着更多家族辦公室運用科技於財富管理、風險控制及客戶關係管理，其競爭力將取決於能否有效整合創新科技，同時保持審慎及個性化服務。
在技術應用方面，65%的家族辦公室表示已中度或廣泛地利用技術以支援安全與風險控制流程，另有49%應用於投資營運、35%用於稅務與財富規劃，28%則用於客戶管理。
最常採用的技術包括雲端服務（87%）、虛擬會議工具（82%）及移動通訊應用（71%），另有61%實施身份識別與訪問管理來保障資料安全，50%則使用內部應用系統。
德勤指出，核心技術構成營運基礎，先進解決方案則正逐漸受到關注。55%的家族辦公室已透過數據分析協助識別趨勢與改善決策，另有12%運用人工智能進行任務自動化、投資組合優化與風險管理。然而，許多機構仍處於探索階段，尚未全面發掘人工智能的潛力，但該技術未來可望提升客戶洞察力、實現自動化再平衡及強化自助服務功能。
德勤中國管理諮詢香港主管合夥人黃文標指出，家族辦公室成功轉型的關鍵，在於採取清晰明確的技術戰略。他建議首先界定需解決的核心挑戰，而非僅關注技術本身，並應妥善選擇合適技術、管理供應商與制定數據轉換計劃，配合實際進度安排與資源配置，以減少延誤風險。
他總結道，隨着數碼轉型持續加速，能有效整合創新科技的家族辦公室將於數字時代中脫穎而出，重塑財富管理、風險策略與客戶關係的未來。＠
----------------------
♠️中美關係藏暗湧♦️
1️⃣ 美國境內的秘密戰爭
https://tinyurl.com/bdhrdnt7
2️⃣ 跨國鎮壓技倆一覽
https://tinyurl.com/4xst7r2d
3️⃣ 評論：習近平實權暗地移交 新決策層如何抉擇？
https://tinyurl.com/3c8h2d9n
----------------------
【不忘初衷 延續真相】
📰周末版復印 支持購買👇🏻
http://epochtimeshk.org/stores
