據白宮一位高級官員透露,總統特朗普將於周四(8月7日)簽署一項行政令,允許將私募股權、加密貨幣和房地產等另類資產納入401(k)退休儲蓄計劃。

這項行政令將指示美國勞工部長審查401(k)和其它受《僱員退休收入保障法》(Employee Retirement Income Security Act,ERISA)管轄的固定繳款計劃的私募市場(Private market)投資的受託人指導。這項聯邦法律為大多數退休計劃設定了最低標準。

CNBC在周四的報道中分析,該行政令的發布,對另類資產產業來說是一個重大勝利。在特朗普第二任期內,該產業一直在推動在固定繳款計劃中更多地納入私募資產(private assets,指那些不在公開市場——如股票交易所——上交易的投資資產)。不過,這一轉變也為投資者帶來了新的風險。

此消息一出,比特幣周四大幅上漲。

雖然私募市場資產受到退休基金和大學捐贈基金的青睞,但傳統上仍被排除在401(k)計劃之外,因為其費用高昂、缺乏透明度,以及鎖定期較長,使其成為風險較高的投資。

早在2020年,特朗普第一任期的勞工部曾發出一封資訊函,認為在某些條件下,401(k)退休計劃中納入私募市場投資是可行的。這項指引後來也獲得了拜登政府的確認。

目前,另類資產在退休投資市場中的存在感日益增強。根據美國投資公司協會(Investment Company Institute,ICI)公布的數據,截至2025年第一季末,美國人通過401(k)計劃共持有約8.7兆美元的資產。

今年6月,全球最大資產管理公司貝萊德(BlackRock)宣布,將於2026年上半年推出一款401(k)目標日期基金(401(k) target-date fund),其中將有5%至20%的資產配置用於私募投資。5月,美國第二大退休計劃供應商Empower表示,將與阿波羅全球管理(Apollo Global Management, Inc.)等資產管理公司合作,從今年下半年開始允許在部份帳戶中配置私募資產。#

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