一樁困擾紐約長島社區長達五個多月的華人富豪神秘失蹤案，如今進入司法程序。紐約東區聯邦檢察官周二（9月9日）公布起訴書，指控來自王后區的一男一女透過複雜的銀行操作，從失蹤夫婦的帳戶中盜取超過280萬美元。
被告分別為王寅業（Yinye Wang，音譯，綽號Roy Wang），居住於大學點與Roslyn，以及吳秋菊（Qiuju Wu，音譯），居住於法拉盛。控方指兩人自2025年6月至8月期間，合謀詐騙一家跨國銀行（Bank-1），並通過提交虛假文件及偽造簽名，大量轉移受害者資金，違反了美國法典第18編第1344條關於銀行詐欺的規定。
失蹤背景與資金流向
受害者是一對居住於長島Glen Head的華人夫婦，自今年3月31日被納蘇縣警方報告失蹤後，至今未公開露面。調查顯示，他們在Bank-1持有的帳戶，於失蹤後不久即遭大筆資金轉出。
根據Bank-1提供的記錄，2025年6月29日左右，受害者之一被非法添加至吳秋菊名下的銀行賬戶。該帳戶的所有權類型被從「個人擁有」竄改為「自動轉歸倖存者的聯名帳戶」（joint with rights of survivorship）。這個帳戶原本由一個人單獨擁有，現在改成由兩人或多人共同擁有，而且其中一人過世時，帳戶資產會自動由另一位生存者繼承，不需經過遺產認證程序。這種安排常見於夫妻或家庭成員之間的聯名帳戶，用來確保資產能順利過渡。
吳秋菊與受害者-1的姓名、社會安全號碼及推定簽名均出現在簽名卡上，帳戶地址隨後更改為與受害者-1相關的地址。吳的帳戶當時僅有1,919.26美元餘額。短短數日內，受害者-1的帳戶被轉出逾百萬美元。
6月30日，先有89萬美元被轉入，翌日再有50萬美元匯入。隨即，19萬美元被轉入以吳秋菊名義註冊的「QJW Trading Inc.」公司帳戶；當天下午，70萬美元又被以銀行本票形式提走，匯款人為吳秋菊。監控錄像顯示，她親自出現在Bank-1辦理上述交易。
類似情況在另一名受害者身上重演。7月2日左右，受害者-2被非法添加至另一個由「個人-1」控制的帳戶，並同樣被竄改為「自動轉歸倖存者的聯名帳戶」的性質。簽名卡上出現了受害者-2的姓名、社會安全號碼和推定簽名，帳戶地址也被更改為與受害者-2相關的住址。
隨後幾日，又有大筆資金從受害者帳戶轉移至涉案帳戶，最終在短短兩周內，約280萬美元從失蹤夫婦名下流出。
涉及身份盜用
控方同時披露，早在2023年底，王寅業於洛杉磯國際機場安檢時就被查獲持有多部手機、數十張以不同人名義開設的銀行文件、駕照、信用卡及帳戶資料，部份文件涉及本案中出現的銀行分行，顯示其長期涉及身份盜用行為。
其後，王被轉介進行二次檢查。在檢查及隨後的面談過程中，王將部份物品取出並聲稱是「垃圾」準備丟棄。但這些物品隨後被官員回收清點，當中包括十二份銀行賬戶開設文件，文件所列姓名屬於六名與王無關的個人，且全部涉及Bank-1的地址。執法人員還找到一張Bank-1員工的名片。
此外，執法官員還在王的物品中查獲：十二名個人名下共十七張不同的信用卡；一張以他人名義簽發的紐約州駕駛執照；一張以他人名義簽發的奧克拉荷馬州駕駛執照；來自六家銀行、十個不同個人或企業名下的銀行對賬單；來自四家銀行、五個不同個人或企業名下的銀行支票；一張以他人名義簽發的新澤西州退稅支票；以及多份手寫筆記，內容疑似包括姓名、出生日期、社會安全號碼、提款卡密碼、帳戶密碼及其它銀行資料。
根據控方消息，王寅業與吳秋菊已被拘捕，並將於本周四（9月16日）下午2時，在位於長島Central Islip的紐約東區聯邦法院首次出庭，主審法官為地方法官Arlene Lindsay。
目前，受害者夫婦的下落依然成謎，警方與聯邦調查局（FBI）均未公開更多有關失蹤案本身的細節。此案仍在進一步偵辦中。
兩名被告截至昨日尚未聘請律師。大紀元記者未能取得置評。#
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