中國地下銀行正在接管遍布全球的國際洗錢網絡，該組織將中國富人、詐騙園區、販毒集團以及朝鮮黑客聯繫起來，成為了全球有組織犯罪集團的財務生命線。
中國地下銀行把中國富人與詐騙及毒販聯繫起來
英國媒體《經濟學人》（the economist）近日發表的一篇報道，揭開了中國地下銀行如何構建起世界上最大洗錢網絡的冰山一角。
根據這篇報道，墨西哥販毒集團在美國銷售毒品所獲得的非法資金，正大規模經由中國的洗錢網絡洗白後再流入美國，而據美國財政部估計，每年這些被洗白的非法資金大約有1540億美元。為此，美國財政部金融犯罪執法網絡主任安德里亞‧加茨基（Andrea Gacki），曾在今年8月的一份報告中敦促各大銀行保持警惕，她在報告中直言不諱地警示，「中國的洗錢網絡遍布全球，無處不在。」
報道表示，技術創新、中國的貿易順差以及中共當局對資金出境實施的嚴格管制等因素，共同促使了中國的地下洗錢網絡不斷壯大。通過其龐大的跨國網絡，毒販可以將非法獲取的美元（或英鎊）從美國轉移出去，而中國人可以將人民幣從中國轉移出去，這些資金最終會被兌換成毒品集團想要的幾乎任何種類的貨幣。
《經濟學人》認為，與20世紀80年代哥倫比亞販毒集團在全球範圍內建立的洗錢網絡相比，現在中國地下銀行構建的洗錢網絡活動範圍更廣，也更難以被摧毀。
報道指出，這些網絡通常由與中國有聯繫的人經營，其服務對象既包括富裕客戶，也包括犯罪份子，可以在原本互不相容的金融體系的縫隙之間構建起聯繫。龐大的跨國洗錢網絡，將看似合法的商業活動與地下產業的洗錢活動結合起來。而其涉及的金額之巨大，令人震驚。在東南亞，僅僅是由華裔集團營運的網絡詐騙，每年就產生約5000億美元的收益。
柬埔寨商人陳志就是一個典型的案例。根據美國控方今年10月公布的起訴書，陳志創立的太子集團，表面上是一家房地產開發和金融服務集團，但同時也是亞洲最大的犯罪帝國之一，與洗錢和電訊詐欺的犯罪活動緊密相關。
起訴書稱，陳志所依仗的洗錢網絡相當複雜：包括全球規模最大的加密貨幣挖礦業務、線上賭博平台、空殼公司，他們將非法資金與合法資金混合起來進行專業洗錢服務，而這種手段在中國地下銀行系統中屢見不鮮。
《經濟學人》還提到了成立於2021年的中文網上交易平台滙豐擔保（Huione Guarantee）。報道稱，該平台表面上是為房產、汽車及其它商品交易提供服務，但除了這些合法業務外，滙豐擔保還為犯罪份子提供了一站式平台，「堪稱詐騙版的Facebook Marketplace」。
報道寫道：「儘管包括美國和英國在內的國家正在採取行動打擊這些網絡，並成功起訴了一些人，但它們只是在玩打地鼠遊戲。」
報告：中國跨境洗錢網絡是全球有組織犯罪的財務生命綫
早在今年5月，專注於區塊鏈智能的TRM Labs公司就曾在其報告中警告，「中國地下銀行與全球有組織犯罪之間存在共生關係，並且它的運作超出了監管監督。」
根據TRM Labs的報告，這些洗錢網絡通常採取「鏡像交換」的方式來跨境轉移資金，以此避免觸發受監管的銀行系統中的AML警報。
例如，洗錢組織會讓美國的一家經紀收集販毒集團通過毒品交易獲取的現金，同時在中國向販毒集團提供同等價值的加密貨幣或通過表面合法的貿易洗白的資金，而無需進行任何跨境電匯。
通過這種方式，地下銀行在中國富豪與外國毒販之間建立起了互惠互利的聯繫——販毒集團能夠洗白其非法收入，中國富人則得以逃避官方嚴格的資本管制將資產轉移到海外。
同樣，朝鮮黑客也可以依靠中國經紀的運作，將其在全球竊取的數碼資產轉換為法定貨幣或商品，從而避免了全球制裁。
TRM的報告聲稱，通過這些網絡，販毒組織「毒品卡特爾」每年洗錢數億美元，而中國經紀通常可從中獲取1～2%的佣金收益。
報告表示，要摧毀這些洗錢網絡，需要有先進的區塊鏈分析技術，以及國際間的積極合作。但中國地下銀行構建的洗錢網絡在「持續創新」，這意味著執法機構也必須在他們的工作中保持更高的技術水平。
（轉自新唐人電視台）#
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